Unsere AML Richtlinie und Verifizierung

Auf dieser Seite erklären wir, wie Rakebit Casino Geldwäsche verhindert, wann wir Ihr Konto verifizieren und welche Dokumente wir dafür brauchen. Alle Regeln stammen aus den Auflagen unserer Lizenzbehörde in Anjouan und gelten für jedes Konto ohne Ausnahme.

Unsere AML Richtlinie

Rechtlicher Rahmen

Wir betreiben unsere Plattform unter der Lizenz ALSI-202602030-F12 der Behörde von Anjouan und unterliegen damit den dort geltenden Anti-Geldwäsche-Vorschriften. Diese schreiben uns vor, jeden Spieler zu identifizieren, Zahlungsvorgänge zu überwachen und verdächtige Aktivitäten zu melden. Inhaberin der Plattform ist Rakebit N.V., gegründet 2024.

Geldwäsche bedeutet im Kern, dass Gelder aus illegalen Quellen über scheinbar legale Transaktionen gereinigt werden sollen. Unsere Kontrollen sorgen dafür, dass unsere Plattform dafür nicht missbraucht wird. Das schützt Sie als Spieler genauso wie uns als Betreiber.

• Vollständige Identifizierung jedes Spielers (KYC) vor der ersten Auszahlung
• Laufende Überwachung von Ein- und Auszahlungen auf Auffälligkeiten
• Meldung begründeter Verdachtsfälle an die zuständige Behörde
• Schulung unseres Teams in AML-Fragen und regelmässige internen Audits

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Wir verifizieren Sie in drei Fällen: direkt nach der Registrierung bei der Angabe Ihrer persönlichen Daten, zwingend vor Ihrer ersten Auszahlung sowie zusätzlich, wenn bestimmte Schwellenwerte erreicht werden oder unser Monitoring Auffälligkeiten zeigt. Die Prüfung Ihrer Dokumente dauert in der Regel 24 bis 48 Stunden.

Ohne bestandene Verifizierung können wir keine Auszahlung freigeben. Einzahlungen sind vorher möglich, aber auch sie durchlaufen unsere automatisierten Kontrollen.

• Identitätsnachweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein (beidseitig, gültig, gut lesbar)
• Adressnachweis: Versorgerrechnung oder Bankauszug, nicht älter als 3 Monate, mit Ihrem Namen und Ihrer Adresse
• Zahlungsmethodennachweis: Foto der Kreditkarte (nur letzte 4 Ziffern sichtbar) oder Screenshot Ihrer Krypto-Wallet mit sichtbarer Wallet-Adresse
• Ggf. Selfie mit Ausweis oder kurzes Video zur Lebendprüfung

So läuft die Prüfung ab

Schritt für Schritt

Laden Sie Ihre Dokumente direkt in Ihrem Konto hoch, im Bereich Verifizierung. Wir akzeptieren JPG, PNG und PDF bis 10 MB pro Datei. Nach dem Upload sehen Sie den Bearbeitungsstatus jederzeit ein.

• 1. Bereich Verifizierung im Konto öffnen und Dokumentart auswählen
• 2. Dokumente vollständig, scharf und ohne Bearbeitung hochladen
• 3. Prüfung durch unser Compliance-Team innerhalb von 24 bis 48 Stunden
• 4. Ergebnis per E-Mail und als Status im Konto
• 5. Bei Rückfragen reagieren Sie direkt auf unsere Nachricht; danach prüfen wir erneut

Datenschutz Ihrer Dokumente

Ihre Dokumente werden verschlüsselt übertragen und auf Servern gespeichert, auf die nur wenige befugte Mitarbeiter unseres Compliance-Teams zugreifen können. Wir geben Ihre Daten niemals an Dritte weiter, ausser wenn eine gesetzliche Meldepflicht nach den AML-Vorschriften unserer Lizenzbehörde dies verlangt.

Nachweis der Geldherkunft

Wann wir nachfragen

Bei grösseren Einzahlungen oder auffälligen Transaktionsmustern können wir Sie um einen Nachweis der Herkunft Ihrer Mittel bitten. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht, die ab bestimmten Schwellenwerten greift.

Als Nachweise akzeptieren wir unter anderem Lohnabrechnungen, Steuerbescheide, Bankauszüge, Verkaufsdokumente von Immobilien oder Nachweise aus Kryptotransaktionen. Woher genau Ihr Spielguthaben stammt, bleibt Ihre private Angelegenheit, solange die Transaktionen im üblichen Rahmen liegen.

• Lohn- oder Gehaltsabrechnungen der letzten Monate
• Jahressteuerbescheid oder Steuererklärung
• Bankauszüge, die die Einzahlungszahlungen belegen
• Krypto-Transaktionshistorie bei Zahlungen über BTC, ETH, LTC, USDT oder DOGE

Überwachung von Ein und Auszahlungen

Automatische und manuelle Kontrollen

Jede Einzahlung und Auszahlung durchläuft unser automatisiertes Monitoring. Es erkennt untypische Muster, etwa kurz aufeinanderfolgende grosse Einzahlungen mit sofortiger Auszahlung ohne nennenswertes Spielverhalten. Solche Muster prüfen wir manuell nach, bevor wir eine Auszahlung freigeben.

Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dieselbe Methode wie die Einzahlung (Same-Methode-Regel). Haben Sie mit TWINT, PostFinance, Kreditkarte oder Krypto eingezahlt, zahlen wir auf genau diesen Weg zurück, soweit technisch möglich. Auszahlungen bearbeiten wir in der Regel innerhalb von 0 bis 1 Stunde, nach Freigabe durch unsere Kontrollen.

Was bei fehlenden Dokumenten passiert

Konsequenzen ohne Verifizierung

Verweigern Sie die Verifizierung oder reichen Sie die angeforderten Dokumente nicht ein, sperren wir die Auszahlungsfunktion Ihres Kontos. Ihr Guthaben bleibt dabei vollständig erhalten und wird nicht eingezogen.

Stellen wir bei der Prüfung gefälschte Dokumente, Dokumente Dritter oder Widersprüche zwischen Angaben und Belegen fest, schliessen wir das Konto und behalten uns vor, den Vorgang an die zuständige Behörde zu melden. Guthaben aus nachweislich illegalen Quellen zahlen wir nicht aus. Sie haben in jedem Fall das Recht, fehlende Dokumente nachzureichen und unsere Entscheidung von unserem Support prüfen zu lassen, rund um die Uhr per Live-Chat oder unter [email protected].

• Auszahlung gesprt bis Verifizierung abgeschlossen ist
• Kontosperre bei begründetem Betrugs- oder Geldwäscheverdacht
• Meldung an die Lizenzbehörde bei schwerwiegenden Verstössen
• Nachreichung von Dokumenten jederzeit möglich

Wie lange wir Dokumente speichern

Speicherfristen

Die AML-Vorschriften unserer Lizenzbehörde verpflichten uns, Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten fünf Jahre lang aufzubewahren, gerechnet ab Schliessung Ihres Kontos oder ab dem letzten Geschäftskontakt. Danach löschen wir die Daten, sofern keine längere gesetzliche Aufbewahrungspflicht besteht.

Die Aufbewahrung dient der Nachweisfähigkeit gegenüber der Behörde und dem Schutz Ihres Kontos, etwa bei späteren Streitigkeiten über Auszahlungen. Möchten Sie Ihr Konto schliessen, teilen Sie uns das mit, und wir bestätigen Ihnen die Löschungsfristen schriftlich.

Häufige Fragen zu Rakebit

Muss ich mich schon bei der Registrierung verifizieren?

Bei der Registrierung erfassen wir Ihre persönlichen Daten und prüfen diese gegen Sperrlisten. Die vollständige Dokumentenprüfung mit Ausweis und Adressnachweis verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung oder wenn Schwellenwerte erreicht werden.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

Unser Compliance-Team prüft Ihre Unterlagen innerhalb von 24 bis 48 Stunden nach dem Upload. Den aktuellen Status sehen Sie jederzeit in Ihrem Konto, das Ergebnis erhalten Sie zusätzlich per E-Mail.

Warum werde ich nach einem Herkunftsnachweis gefragt?

Ab bestimmten Einzahlungsbeträgen oder bei auffälligen Transaktionsmustern verpflichtet uns das Gesetz zu klären, woher die Mittel stammen. Ein Lohnnachweis, Steuerbescheid oder Bankauszug genügt in den meisten Fällen.

Kann ich auf eine andere Methode auszahlen lassen als eingezahlt?

Nein, wir zahlen grundsätzlich auf dieselbe Methode zurück, mit der Sie eingezahlt haben. Diese Same-Methode-Regel ist Teil unserer AML-Richtlinie und verhindert, dass Gelder über unbeteiligte Wege verschleiert werden.

Was passiert mit meinem Guthaben, wenn die Verifizierung scheitert?

Ihr Guthaben bleibt erhalten. Solange die Verifizierung nicht abgeschlossen ist, ist nur die Auszahlung gesperrt. Reichen Sie die geforderten Dokumente nach, prüfen wir sie erneut und geben die Auszahlung frei.